近日，经侦成功侦破 “9・20” 特大地下钱庄案件，涉案金额超 150 亿元，实正在令人。这起案件背后，“卡奴”、转账人等多方交错的复杂好处链条。故事要从一些人换汇需求说起。像瞿庭因孩子正在国外糊口，金密斯因家人移平易近，她们因一般换汇额度，选择了地下钱庄。瞿庭向张芸汇款 1。7 亿余元，金密斯也按换汇公司要求多次转账。她们的需求被地下钱庄操纵，成为这场不法买卖的初步。正在这场犯罪中，“卡奴” 是环节一环。宁海洋和卢鹏因缺钱，被同亲段鹏，认为办银行卡就能轻松赔本，便前去办卡。他们不晓得，本人的行为已沦为不法转移资金的东西。谢小东则是转账人，正在酒吧结识吴鹏后，被引见参取虚拟货泉转账。明知资金来不正，却因每月 8000 元工资和 1% 提成，按指令转账，涉案几十亿元，却只获得 4 万元 “报答”。而操盘手綦洪波，本是做虚拟货泉生意，正在好处下，取银行行长，违规开立银行卡，每张卡日限额达 1000 万，为地下钱庄供给便当。他和 “翱翔” 等团伙纠集多地 50 余人，操纵办理缝隙，正在 2023 年 6 月至 2024 年 9 月期间，不法买卖外汇，资金流水超 150 亿元。这起案件警示我们，地下钱庄的不法勾当风险极大，不只金融次序，还可能导致资金外流等严沉后果。冲击地下钱庄犯罪，金融平安，刻不容缓。